摘要：建設(shè)工程具有一次性，周期長，固定性，投資大等特點，建設(shè)工程與環(huán)境息息相關(guān)，在現(xiàn)代工程管理中，如何有效的對工程進行風(fēng)險管理，已經(jīng)成為了一個企業(yè)贏利的重要的管理內(nèi)容，只有通過有效的進行風(fēng)險管理，對風(fēng)險進行防范，才能使工程滿足業(yè)主的要求，同時獲利最大。

關(guān)鍵詞：風(fēng)險環(huán)境風(fēng)險邊界風(fēng)險風(fēng)險控制風(fēng)險分配風(fēng)險協(xié)調(diào)


風(fēng)險首先是一種不確定性，其次他與損失密切相關(guān)，所以從本質(zhì)上講，工程風(fēng)險就是指的在工程建設(shè)中所發(fā)生損失的不確定性。一般意義上講，工程的投資都是巨大的，一旦出現(xiàn)風(fēng)險發(fā)生損失將是非常巨大的，因此，必須對工程風(fēng)險加強管理，及早防范。建設(shè)工程與其他產(chǎn)品不同，他有自己的特殊性——工程與環(huán)境密切相關(guān)，他與政治經(jīng)濟自然環(huán)境密切相關(guān)，環(huán)境因素是造成風(fēng)險的主要的原因。工程環(huán)境的風(fēng)險性要求必須進行風(fēng)險的管理。在工程環(huán)境中如何對工程風(fēng)險進行防范，建立風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)，將直接關(guān)系到工程工期的長短，質(zhì)量的優(yōu)劣，成本的高低，最終關(guān)系到與工程相關(guān)的單位的經(jīng)濟利益。

一、對工程中的風(fēng)險進行合理界定和分類

工程風(fēng)險復(fù)雜多樣，在工程建設(shè)實踐中可能出現(xiàn)的風(fēng)險主要有邊界風(fēng)險，管理風(fēng)險以及其他風(fēng)險。下面將對這些風(fēng)險進行分析和總結(jié)，從而有利于對風(fēng)險進行有效的控制。

邊界風(fēng)險主要是指環(huán)境風(fēng)險，是指在工程建設(shè)中對工程項目有影響的內(nèi)部和外部的全部的因素的綜合，他構(gòu)成了工程的邊界條件。工程建設(shè)必須占據(jù)一定的空間，在一定的時期內(nèi)完成，工程建設(shè)不能脫離環(huán)境而單獨進行，因此環(huán)境是工程建設(shè)中邊界風(fēng)險存在的根源。在項目實施過程中，由于環(huán)境的不斷的變化，形成了對項目的外部干擾，這些干擾將會造成項目不能按計劃實施，偏離目標(biāo)，造成目標(biāo)修改，乃至整個工程項目的失敗。這里主要有三個方面的系統(tǒng)要素風(fēng)險：

（1）項目環(huán)境要素風(fēng)險，最常見的有政治風(fēng)險、法律風(fēng)險、經(jīng)濟風(fēng)險、自然條件、社會風(fēng)險等；

（2）項目系統(tǒng)結(jié)構(gòu)風(fēng)險，如以項目單元為分析對象，在實施以及運行的過程中可能遇到的技術(shù)問題，人工、材料、機械、費用消耗的增加等各種障礙和異常情況等；

（3）項目的行為主體產(chǎn)生的風(fēng)險，如業(yè)主和投資者支付能力差，改變投資方向，違約不能完成合同責(zé)任等產(chǎn)生的風(fēng)險；承包商（分包商、供應(yīng)商）技術(shù)及管理能力不足，不能保證安全質(zhì)量，無法按時交工等產(chǎn)生的風(fēng)險；項目管理者（監(jiān)理工程師）的能力、職業(yè)道德、公正性差等產(chǎn)生的風(fēng)險；

（4）其他方面的風(fēng)險，如外圍主體（政府部門、相關(guān)單位）等產(chǎn)生的風(fēng)險。按照這個思路，對這些風(fēng)險進行調(diào)查，主要內(nèi)容有如下八個方面：

（一）社會政治環(huán)境：政治局面的穩(wěn)定性，有無社會動亂，政權(quán)的變更，種族矛盾和沖突，宗教，文化，社會集團的利益沖突；政府對本項目提供的服務(wù)，政府的辦事效率，政府官員的連接廉潔程度；與項目有關(guān)的政策，特別是對項目有制約的政策，或向項目傾斜的政策。一個國家的政治穩(wěn)定程度對項目的個方面都會造成影響，而這個風(fēng)險統(tǒng)稱都是難以估量，難以控制的，直接關(guān)系到工程的成敗。例如，每次海灣戰(zhàn)爭都帶來造成國際承包商的巨大損失。

（二）社會經(jīng)濟環(huán)境：社會的發(fā)展?fàn)顩r。該國，該地，該城市處于一個什么樣的發(fā)展階段和一個什么樣的發(fā)展水平；社會的財政情況。赤子和通貨膨脹情況，國民經(jīng)濟的計劃安排，國家重點投資的項目，地區(qū)，國家工業(yè)布局以及經(jīng)濟結(jié)構(gòu)等；國家?guī)咨鐣慕ㄔO(shè)資金的來源，銀行的貨幣供應(yīng)能力和條件；市場情況：（1）市場對項目或者項目產(chǎn)品的需求情況，市場容量，購買力，人們的購買力，購買行為，現(xiàn)有的和潛在的市場，市場的開發(fā)狀況等；（2）項目所需的建筑材料和設(shè)備的供應(yīng)情況及價格水平；（3）勞動力的供應(yīng)情況及價格；（4）城市的建設(shè)水平；（5）物價指數(shù)，包括全社會的物價指數(shù)，部門產(chǎn)品的物價指數(shù)以及專門產(chǎn)品的物價指數(shù)；（6）當(dāng)?shù)亟ㄖ袌銮闆r，如競爭的激烈程度，當(dāng)?shù)亟ㄖ髽I(yè)的專業(yè)配套情況，建材及結(jié)構(gòu)構(gòu)件的生產(chǎn)，供應(yīng)和價格等；

（三）社會的法律環(huán)境：工程項目是在一定的法律環(huán)境中實施和運行的，他適用醒目所在地的法律，受他的制約和保護。包括：1該法律的完備性，法律是否健全，執(zhí)法的嚴(yán)肅性投資者能否得到有效的保護等；2與項目有關(guān)的各項法律和法規(guī)，如合同法，建筑法，勞動保護法，稅法，環(huán)境保護法，外匯管制法等：3國家的土地政策；4與本項目有關(guān)的稅收，土地政策，貨幣政策等方面的優(yōu)惠條件。當(dāng)然項目的管理者不可能精通法律，特別在國際工程承包市場上，但他必須了解所在國的法律特點和總體精神，對于重大的法律問題向律師尋求咨詢。

（四）自然條件：1可供項目使用的各種資源的蘊藏情況。2自然地理情況：地震設(shè)防烈度及項目期地震的可能性；地形地貌狀況；地下水位流速；地質(zhì)情況如土類，土層，容許承載力，低級的穩(wěn)定性，可能的流沙，古河道，溶洞，滑坡，泥石流等。3氣候狀況：平均年氣溫，最高氣溫和最底氣溫，嚴(yán)寒持續(xù)時間；主導(dǎo)風(fēng)向風(fēng)力，風(fēng)核載，雨雪量及持續(xù)時間，主要分布季節(jié)等。

（五）項目基礎(chǔ)設(shè)施，場地周圍交通運輸，通訊：1場地周圍的生活及配套設(shè)施和，場地及周圍可使用的臨時設(shè)施，2場地周圍公用的事業(yè)狀況，如水電的供應(yīng)情況；現(xiàn)場以及通往現(xiàn)場的運輸狀況，如公路，鐵路，水路航空條件等；3各種通訊條件，能力和價格。

（六）項目各參加者的情況：1與項目相關(guān)企業(yè)的情況，能力，企業(yè)的戰(zhàn)略，對項目的要求，基本的方針政策；2合資者的能力，基本情況，戰(zhàn)略，對項目的企求，政策等；3工程承包商，供應(yīng)商的基本情況；4項目的主要競爭對手的基本情況。

（七）其他方面：1社會人文方面：項目所在地人的文化素質(zhì)，價值取向，商業(yè)習(xí)慣；當(dāng)?shù)氐娘L(fēng)俗和禁忌；人口素質(zhì)；周邊組織對項目的需求，態(tài)度；2項目所需要的勞動力和管理人員狀況：勞動力的熟練程度，技術(shù)水平，工作效率，吃苦精神；勞動力的培養(yǎng)，訓(xùn)練狀況；當(dāng)?shù)丶乙\于，特別是相關(guān)的工程技術(shù)教育和職業(yè)教育的情況。3技術(shù)環(huán)境，既項目相關(guān)的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范，技術(shù)發(fā)展水平，技術(shù)能力，解決項目運行和建造問題技術(shù)上可能性。

（八）同類工程的工期成本效率，存在問題，經(jīng)驗和教訓(xùn)。著對項目的目標(biāo)設(shè)計可行性研究計劃和控制有重大的作用。工程中在管理上的風(fēng)險也是不可忽視的。管理風(fēng)險主要是指在工程建設(shè)過程中，因管理上的缺陷而造成損失的風(fēng)險。在工程建設(shè)過程中，管理是一個系統(tǒng)，他對施工工期，和質(zhì)量的控制起到至關(guān)重要的作用。管理的奉賢實質(zhì)就是人的風(fēng)險。建設(shè)工程的完成過程就是一系列的工程活動的有序而合理的運行的進行的過程。工程風(fēng)險的管理主要有計劃，組織，人事。控制，協(xié)調(diào)等環(huán)節(jié)中的風(fēng)險。每個環(huán)節(jié)都有不同的目標(biāo)和任務(wù)，各個施工組織都有自己的管理措施。但是，由于在施工過程中人的因素，會造成管理上的失誤，從而阻礙施工過程的順利進行。一般來講，管理風(fēng)險是指管理組織的管理模式所固有的風(fēng)險。由于我國的工程管理制度發(fā)展不成熟，因此，工程管理總是或多或少的存在風(fēng)險，因此，必須對工程管理組織模式進行研究，從而更好的防范。按風(fēng)險對目標(biāo)的影響分析。這是按照項目的目標(biāo)系統(tǒng)結(jié)構(gòu)進行分析的，它體現(xiàn)的是風(fēng)險作用的結(jié)果，它包括以下幾個方面的風(fēng)險：（1）工期風(fēng)險，如造成局部的（工程活動、分項工程）或整個工程的工期延長，不能及時投產(chǎn)；（2）費用風(fēng)險，這包括財務(wù)風(fēng)險、成本超支、投資追加、報價風(fēng)險、收入減少等；（3）質(zhì)量風(fēng)險，這包括材料、工藝、工程等不能通過驗收，工程試生產(chǎn)不合格、經(jīng)過評價工程質(zhì)量未達到標(biāo)準(zhǔn)或要求；（4）生產(chǎn)能力風(fēng)險，項目建成后達不到設(shè)計生產(chǎn)能力；（5）市場風(fēng)險，工程建成后產(chǎn)品達不到預(yù)期的市場份額，銷售不足，沒有銷路，沒有競爭力；（6）信譽風(fēng)險，可能造成對企業(yè)的形象、信譽的損害；（7）人身傷亡以及工程或設(shè)備的損壞；（8）法律責(zé)任風(fēng)險，可能因此被起訴或承擔(dān)相關(guān)法律的或合同的責(zé)任。

按管理的過程和要素分析。這個分析包括極其復(fù)雜的內(nèi)容，但也常常是分析風(fēng)險責(zé)任的主要依據(jù)，它主要包括：（1）高層戰(zhàn)略風(fēng)險，如指導(dǎo)方針戰(zhàn)略思想可能有錯誤而造成項目目標(biāo)設(shè)計的錯誤等；（2）環(huán)境調(diào)查和預(yù)測的風(fēng)險；（3）決策風(fēng)險，如錯誤的選擇，錯誤的投標(biāo)決策、報價等；（4）項目策劃風(fēng)險；（5）技術(shù)設(shè)計風(fēng)險；（6）計劃風(fēng)險，如目標(biāo)的錯誤理解，方案錯誤等；（7）實施控制中的風(fēng)險，如合同、供應(yīng)、新技術(shù)新工藝、分包層、工程管理失誤等方面的風(fēng)險；（8）運營管理的風(fēng)險，如準(zhǔn)備不足，無法正常運營，銷售不暢等的影響。

二、建立風(fēng)險管理系統(tǒng)，控制工程風(fēng)險，減少風(fēng)險，確保效益。

首先，要對工程風(fēng)險進行合理的分配。工程項目風(fēng)險是時刻存在的，這些風(fēng)險必須在項目參加（包括投資者、業(yè)主、項目管理者、承包商、供應(yīng)商等）之間進行合理的分配，只有每個參加者都有一定的風(fēng)險責(zé)任，他才有對項目管理和控制的積極性和創(chuàng)造性，只有合理的分配風(fēng)險才能調(diào)動各方面的積極性，才能有項目的高效益。合理分配風(fēng)險要依照以下幾個原則進行：

（1）從工程整體效益的角度出發(fā)，最大限度地發(fā)揮各方面的積極性。因為項目參加者如果都不承擔(dān)任何風(fēng)險，則他也就沒有任何責(zé)任，當(dāng)然也就沒有控制的積極性，就不可能搞好工作。如采用成本加酬金合同，承包商則沒有任何風(fēng)險責(zé)任，承包商也會千方百計地提高成本以爭取工程利潤，最終將損害工程的整體效益；如果承包商承擔(dān)全部的風(fēng)險也是不可行的，為防備風(fēng)險，承包商必須提高要價，加大預(yù)算，而業(yè)主也因不承擔(dān)風(fēng)險將決策隨便，盲目干預(yù)，最終同樣會損害整體效益。因此只有讓各方承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險責(zé)任，通過風(fēng)險的分配以加強責(zé)任心和積極性，達到能更好地計劃與控制。

（2）公平合理，責(zé)、權(quán)、利平衡。一是風(fēng)險的責(zé)任和權(quán)力應(yīng)是平衡的。有承擔(dān)風(fēng)險的責(zé)任，也要給承擔(dān)者以控制和處理的權(quán)力，但如果已有某些權(quán)力，則同樣也要承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險責(zé)任；二是風(fēng)險與機會盡可能對等，對于風(fēng)險的承擔(dān)者應(yīng)該同時享受風(fēng)險控制獲得的收益和機會收益，也只有這樣才能使參與者勇于去承擔(dān)風(fēng)險；三是承擔(dān)的可能性和合理性，承擔(dān)者應(yīng)該擁有預(yù)測、計劃、控制的條件和可能性，有迅速采取控制風(fēng)險措施的時間、信息等條件，只有這樣，參與者才能理性地承擔(dān)風(fēng)險。

（3）符合工程項目的慣例，符合通常的處理方法。如采用國際慣例FIDIC合同條款，就明確地規(guī)定了承包商和業(yè)主之間的風(fēng)險分配，比較公平合理。

其次，不同風(fēng)險采用不同的對策。任何項目都存在不同的風(fēng)險，風(fēng)險的承擔(dān)者應(yīng)對不同的風(fēng)險有著不同的準(zhǔn)備和對策，這應(yīng)把它列入計劃中的一部分，只有在項目的運營過程中，對產(chǎn)生的不同風(fēng)險采取相應(yīng)的風(fēng)險對策，才能進行良好的風(fēng)險控制，盡可能地減小風(fēng)險可能產(chǎn)生的危害，以確保效益。通常的風(fēng)險對策有：

（1）權(quán)衡利弊后，回避風(fēng)險大的項目，選擇風(fēng)險小或適中的項目。這在項目決策中就應(yīng)該提高警惕，對于那些可能明顯導(dǎo)致虧損的項目就應(yīng)該放棄，而對于某些風(fēng)險超過自己承受能力，并且成功把握不大的項目也應(yīng)該盡量回避，這是相對保守的風(fēng)險對策。

（2）采取先進的技術(shù)措施和完善的組織措施，以減小風(fēng)險產(chǎn)生的可能性和可能產(chǎn)生的影響。如選擇有彈性的、抗風(fēng)險能力強的技術(shù)方案，進行預(yù)先的技術(shù)模擬試驗，采用可靠的保護和安全措施。對管理的項目選派得力的技術(shù)和管理人員，采取有效的管理組織形式，并在實施的過程中實行嚴(yán)密的控制，加強計劃工作，抓緊階段控制和中間決策等。

（3）購買保險或要求對方擔(dān)保，以轉(zhuǎn)移風(fēng)險。對于一些無法排除的風(fēng)險，可以通過購買保險的辦法解決；如果由于合作伙伴可能產(chǎn)生的資信風(fēng)險，可要求對方出具擔(dān)保，如銀行出具的投標(biāo)保函，合資項目政府出具有保證，履約的保函以及預(yù)付款保函等。

（4）提出合理的風(fēng)險保證金，這是從財務(wù)的角度為風(fēng)險作準(zhǔn)備，在報價中增加一筆不可預(yù)見的風(fēng)險費，以抵消或減少風(fēng)險發(fā)生時的損失。

（5）采取合作方式共同承擔(dān)風(fēng)險。因為大部分項目都是多個企業(yè)或部門共同合作，這必然有風(fēng)險的分擔(dān)，但這必須考慮尋找可靠的即抗風(fēng)險能力強、信譽好的合作伙伴，以及合理明確的分配風(fēng)險（通過合同規(guī)定）。

（6）可采取其他的方式以減降風(fēng)險。如采用多領(lǐng)域、多地域、多項目的投資以分散風(fēng)險，因為這可以擴大投資面及經(jīng)營范圍，擴大資本效用，能與眾多合作企業(yè)共同承擔(dān)風(fēng)險，進而降低總經(jīng)營風(fēng)險。

再者，在工程實施中進行全面的風(fēng)險控制工程實施中的風(fēng)險控制貫穿于項目控制（進度、成本、質(zhì)量、合同控制等）的全過程中，是項目控制中不可缺少的重要環(huán)節(jié)，也影響項目實施的最終結(jié)果。首先，加強風(fēng)險的預(yù)控和預(yù)警工作。在工程的實施過程中，要不斷地收集和分析各種信息和動態(tài)，捕捉風(fēng)險的前奏信號，以便更好地準(zhǔn)備和采取有效的風(fēng)險對策，以抗可能發(fā)生的風(fēng)險。

第二，在風(fēng)險發(fā)生時，及時采取措施以控制風(fēng)險的影響，這是降低損失，防范風(fēng)險的有效辦法。第三，在風(fēng)險狀態(tài)下，依然必須保證工程的順利實施，如迅速恢復(fù)生產(chǎn)，按原計劃保證完成預(yù)定的目標(biāo)，防止工程中斷和成本超支，唯有如此才能有機會對已發(fā)生和還可能發(fā)生的風(fēng)險進行良好的控制，并爭取獲得風(fēng)險的賠償，如向保險單位、風(fēng)險責(zé)任者提出索賠，以盡可能地減少風(fēng)險的損失。

　　總之，工程風(fēng)險管理在現(xiàn)代工程建設(shè)中是相當(dāng)重要的，因此，應(yīng)該引起足夠的重視。在工程建設(shè)中，要建立起一整套的工程風(fēng)險防范系統(tǒng)以防范和消除風(fēng)險。工程風(fēng)險總的來說，加強風(fēng)險的事前，事中，和反饋控制，結(jié)合先進的管理方法，把工程中的風(fēng)險扼殺在搖籃之中。